Verzekeringen en pensioen na overlijden

Begin met de polissen die u kunt vinden

Verzamel polisbladen, brieven en afschrijvingen. Maak per verzekering één regel met verzekeraar, polisnummer, verzekerd onderwerp en contactpersoon. Houd een uitvaartverzekering, overlijdensrisicoverzekering en schadeverzekering apart: ze dienen een ander doel. Noteer ook verzekeringen die via een werkgever, vereniging of bank zijn afgesloten.

Vindt u alleen een afschrijving? Vraag de verzekeraar welke polis daarbij hoort en wie informatie mag ontvangen. Stuur een overlijdensakte pas via het aangewezen kanaal en vraag welke overige documenten nodig zijn. Bewaar geen losse kopieën op verschillende telefoons als één beveiligd dossier voldoende is.

Meld het overlijden en stel een gerichte vraag

Vraag per polis: eindigt deze, blijft dekking nodig of moet iemand anders verzekeringnemer worden? Bij een woning, inboedel of auto kan dekking nog steeds van belang zijn. Vraag bij een gezinsverzekering wat er verandert voor de overige verzekerden. Laat een afgesproken wijziging schriftelijk bevestigen, inclusief ingangsdatum en eventuele verrekening.

Een mogelijke uitkering is nog geen vastgesteld bedrag. Vraag wie de begunstigde is, welke stukken nodig zijn en hoe de beoordeling verloopt. Neem geen verwachte verzekeringsuitkering als zekerheid op in de uitvaartbegroting zolang deze niet is bevestigd. Meer daarover staat bij uitvaartverzekering en wensen.

Schrijf ook op wanneer u een reactie verwacht. Een genoteerde terugbeldatum helpt om een open aanvraag terug te vinden zonder het hele dossier opnieuw door te nemen.

Pensioenuitvoerder en werkgever benaderen

Zoek brieven van huidige en eerdere pensioenuitvoerders. Vraag de werkgever, als die er is, welke contactpersoon helpt bij pensioen, eindafrekening en andere arbeidsvoorwaarden. Maak een aparte lijst van aanvragen voor partner- of wezenpensioen. Houd per aanvraag bij wie de aanvrager is en of alle stukken zijn ontvangen.

Het recht op nabestaandenpensioen hangt af van de pensioenregeling en de persoonlijke situatie. De overgang naar nieuwe pensioenregels maakt navragen bij de eigen uitvoerder extra belangrijk. De Rijksoverheid beschrijft de veranderingen in het nabestaandenpensioen. Vraag om uitleg die op uw regeling en overlijdensdatum is toegespitst.

Kijk ook naar uw eigen inkomen

Een nabestaandenuitkering is iets anders dan pensioen van een werkgever. Op de website van de SVB over nabestaanden- en wezenuitkeringen kunt u zien welke informatie bij uw situatie hoort. Er is geen algemene garantie dat iedere achterblijvende partner een uitkering ontvangt.

Zet uw verwachte maandelijkse inkomsten en vaste lasten naast elkaar. Gebruik voor nog onbevestigde bedragen een vraagteken. Dat helpt om gerichte vragen te stellen, zonder te doen alsof het nieuwe huishoudbudget al vaststaat. Laat complexe financiële keuzes beoordelen door een passende adviseur.

Wij kunnen dit voor u doen

Wij helpen polissen ordenen, contactgegevens zoeken en meldingen voorbereiden. Met uw toestemming kunnen we de afgesproken praktische correspondentie ondersteunen en reacties bijhouden. De verzekeraar of pensioenuitvoerder beoordeelt de aanspraak; wij geven geen pensioenadvies en doen geen toezegging over uitkeringen. U houdt zicht op wat is aangevraagd, wat bevestigd is en welke vraag nog bij een deskundige ligt.